23.08.2011

Direktanlage in US-Zweitmarktpolicen

GLOBALVEST LIFE GmbH

Als neuer wirtschaftlicher Policeneigentümer hat er damit direkt und unmittelbar einen Anspruch auf die Versicherungsleistung bzw. seinen entsprechenden Anteil daran. Das rechtliche Eigentum an den Policen wird treuhänderisch für den Investor gehalten und verwaltet; der Investor erhält eine vom Abwicklungstreuhänder als rechtlichem Eigentümer und damit formellen Emittenten (siehe Kapitel „Der Initiator, die Treuhänder und die übrigen Beteiligten“) unterzeichnete Bescheinigung (das „Zertifikat“), in der der jeweilige Anteil an den jeweiligen Policen dokumentiert ist.

Die Versicherungsprämien für die prognostizierte Lebenserwartung (zzgl. 1 Jahr) bzw. für die Laufzeit eines Guarantee Bond (im Falle der Anlagevariante GLOBALSAFE;) sind im Rahmen der Kalkulation bereits berücksichtigt und werden auf dem Prämien-Konto eines der Treuhänder hinterlegt. Darüber hinaus besteht ein Prämien-Reserve-Konto, das bei nicht gebondeten Versicherungspolicen im Falle der Überschreitung der prognostizierten Lebenserwartung (zzgl. 1 Jahr) herangezogen wird. Die Auszahlung des Investitionsbetrages inkl. Ertrag erfolgt bei Fälligkeit der jeweiligen Versicherungspolice, bei gebondeten Versicherungspolicen spätestens zum Bondingzeitpunkt, in Höhe des bescheinigten (zertifizierten) Policenanteils .

Die prognostizierten überdurchschnittlichen Renditen ergeben sich aus den Auszahlungen der Versicherungsgesellschaft im Versicherungsfall bzw. mit dem Eintritt des im Falle gebondeter Policen garantierten Auszahlungszeitpunktes. Für die Berechnungen wird ein langjährig eingespieltes Indexmodell des Hauses GLOBALVEST eingesetzt, der GLOBALVEST LIFE INDEX (GLI) bzw. der GLOBALVEST LIFE BONDING INDEX (GLBI)

Die treuhänderisch gehaltene Direktinvestition in gebrauchte US-Lebensversicherungen wird hier in drei Varianten angeboten. Diese erlauben es dem Investor, individuell das für ihn persönlich passende Produkt auszuwählen.

GLOBALSELECT ist ein Anlagekonzept zum Erwerb eines oder mehrerer Policenanteile für kleinere Portfolios und die Einzelinvestition. Die Mindestanlagesumme beträgt 10 .000,– USD. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen mit einer prognostizierten Lebenserwartung (LE) von 36 Monaten bis 96 Monaten an. Es werden nur Policen ab einem Lebensalter größer 65 Jahren erworben.

GLOBALASSET ist ein Anlagekonzept zum Erwerb einer „Vielzahl“ von Policen bzw. Policenanteilen für größere Portfolios privater und institutioneller Anleger. Die Mindestanlagesumme beträgt 50 .000,– USD bei einer Policenstreuung ≥ 10 Policen. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen mit einer prognostizierten Lebenserwartung (LE) von 36 Monaten bis 96 Monaten an. Es werden nur Policen ab einem Lebensalter größer 65 Jahren erworben.

GLOBALSAFE ist ein Anlagekonzept zum Erwerb eines oder mehrerer „gebondeter“ Policenanteile für das kalkulierbare Management privater und institutioneller Anleger. Die Mindestanlagesumme beträgt 10.000,– USD mit einem definierten Auszahlungszeitpunkt – Bonding. GLOBALVEST LIFE GmbH bietet bei dieser Anlageform Policen in einem Bondingzeitraum von 48 Monaten bis 84 Monaten an.

Durch die relativ kurze Kapitalbindung von meist weniger als 8 Jahren fließt das Investitionskapital schnell wieder an den Investor zurück und steht für neue Investitionen zur Verfügung . Die in diesem Prospekt enthaltenen Informationen und Angaben wurden mit größtmöglicher Sorgfalt zusammengestellt und auf Richtigkeit geprüft. Unserem Wissen nach sind alle Angaben richtig und es wurden keine wesentlichen Umstände ausgelassen

Highlights

• Die Anlage in US-Zweitmarkt-Policen bietet bei hoher Sicherheit überdurchschnittliche Renditechancen.
• Es besteht keine direkte Korrelation zu Aktien-, Renten- oder Rohstoffmärkten.
• Die Anlage in US-Zweitmarkt-Policen kann zu einem Stabilisierungsfaktor für ein diversifiziertes Portfolio werden und bietet gleichzeitig eine Währungsdiversifizierung.
• Es ist nach derzeitiger Gesetzeslage und Handhabung seitens der Finanzbehörden davon auszugehen, dass die angebotene Vermögensanlage bei Privatpersonen in Deutschland nicht besteuert wird. Für Einzelheiten verweisen wir jedoch auf das Kapitel „Steuerlicher Rahmen“.
• Die Anlagedauer ist überschaubar.
• Die Kosten sind günstig und transparent.
• Die Serviceleistungen sind umfassend und anlegerfreundlich gestaltet.
• SicherheitgegenVeruntreuungwirddurchrenommierteTreuhändergewährleistet.
• Schutz gegen Insolvenz wird durch entsprechende Treuhandverträge gewährleistet.
• Es werden nur Versicherungspolicen mit einem Rating von B+ oder besser (bestmögliche Ratingstufe) nach A.M. Best, oder einer vergleichbaren Rating-Agentur, angekauft.
• Bei gebondeten Policen verfügt der Guarantee Bondgeber über ein Rating von 5A (bestmögliche Ratingstufe) nach Dun & Bradstreet, oder einer vergleichbaren Rating-Agentur.

Eckdaten

Investitionsform:	Treuhänderisch gehaltene Direktinvestition in (gebondete oder nicht­gebondete) US-Lebensversicherungspolicen auf dem Zweitmarkt in drei Beteiligungsvarianten
Investitionsvarianten:	GLOBALSELECT: Mindestanlage 10.000,– USD, Investition in eine oder wenige nicht gebondete Policen GLOBALASSET: Mindestanlage 50.000,– USD, Investition in zehn oder mehr nicht gebondete Policen GLOBALSAFE: Mindestanlage 10.000,- USD, Investition in eine oder wenige gebondete Policen Investitionsvarianten
Investitionskapital	Die Anlagebeträge der Investoren werden gebündelt in Policen investiert. Geplant ist ein Investitionskapital von 10 Mio. USD, das jedoch vom Investitionsmanagement jederzeit nach eigenem freien Ermessen erhöht oder vermindert werden kann.
Mittelverwendungstreuhänder:	Rödl & Richter GmbH, Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, Steuerberatungsgesellschaft, Berlin
Abwicklungstreuhänder und Emittent:	Standard Clearing, Inc., Plano, Texas, USA
Zeichnungsschluss:	Die Zeichnungsfrist beginnt einen Tag nach Veröffentlichung des Verkaufsprospekts und endet am 31. Dezember 2015, kann jedoch vom Investitionsmanagement nach eigenem freien Ermessen verlängert werden.
Kapitalbindung:	je nach tatsächlicher Laufzeit der Police (Eintritt des durch die Lebenserwartung prognostizierten Versicherungsfalles) bzw. bis zum Auszahlungsdatum des Guarantee Bond
Ausschüttungen:	nach­Auszahlung der Versicherungssumme durch den Versicherer oder den Aussteller des Guarantee Bond; keine regelmäßigen Ausschüttungen
Kosten/Index:	Vertriebskosten in Höhe von 13% incl. 3% Agio, bezogen auf den Investitionsbetrag (jedoch bei GLOBALSAFE nur 11%). Relevant für den Investor ist eine ihm vor seine Investition bekannte Indexgröße, die seine Rendite nach Kosten definiert Unter oder Überdeckungen aus dem tatsächlichen Policeneinkauf fallen dem Initiator zu Last bzw. fließen in dessen Erfolgsbeteiligung.

Wenn Sie nähere Informationen wünschen, kontaktieren Sie bitte:

derkapitalanleger.de, Plinganserstraße 120a, 81369 München,
Telefon: 089 7244830
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