09.12.2011

FIDURA

Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 Fonds

Obwohl der Fonds prinzipiell auch die Möglichkeit hat, in ausgewählte Unternehmensbeteiligungsprogramme Dritter zu investieren, wird er von dieser Option nur in sehr begründeten Ausnahmefällen Gebrauch machen, da der Investitionsfokus klar auf Direktbeteiligungen liegt.

Das vorliegende Fondskonzept ermöglicht es Privatanlegern, mit einem vergleichsweise geringen finanziellen Einsatz an der Wertentwicklung außerbörslicher Unternehmensbeteiligungen zu partizipieren, was im Allgemeinen nur sehr vermögenden Privatpersonen und institutionellen Investoren vorbehalten ist.

Die Anlagestrategie

Im Rahmen der Direktinvestitionen wird sich der Fonds – unter Renditegesichtspunkten – nur an ausgewählten wachstumsorientierten Unternehmen beteiligen, die über ein betriebswirtschaftlich nachvollziehbares und realistisches Geschäftsmodell verfügen. Bei der Auswahl eines potenziellen Portfoliounternehmens werden insbesondere die Marktchancen für die angebotenen Produkte und Dienstleistungen, die Qualität der Unternehmensführung und die vorhandenen Gewinnpotenziale als wesentliche Entscheidungskriterien für eine Beteiligung herangezogen. Unternehmen mit unrealistischen Geschäftsmodellen oder zu unsicheren Ertragsaussichten kommen daher als Beteiligung für den Fonds nicht in Betracht.

Unter Nachhaltigkeitsgesichtspunkten wird sich der Fonds nicht an Unternehmen beteiligen, die im Rahmen ihrer überwiegenden Geschäftstätigkeit eines oder mehrere Ausschluss- bzw. Negativkriterien erfüllen, wie:

• Erzeugung von Atomenergie
• Produktion von Waffen oder anderen Rüstungsgütern
• Diskriminierung von Frauen, sozialen oder ethnischen Minderheiten
• Einsatz von Kinderarbeit
• Durchführung von Tierversuchen
• Einsatz von Gentechnik in der Lebensmittelproduktion
• Erzeugung von ausgesprochen umwelt- oder gesundheitsschädlichen Produkten

Ihre Sicherheit

Um Ihrem Kapital größtmögliche Sicherheit zu gewähren, bietet der FIDURA Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 Fonds die Option der Kapitalabsicherung. Hierbei setzt das Fondsmanagement auf Produkte erstklassiger angelsächsischer Versicherungsgesellschaften, die höhere Renditen als deutsche Assekuranzen erwirtschaften. Ziel der Kapitalabsicherungsstrategie ist der vollständige Erhalt Ihres Kapitals zum Ende der Laufzeit.

Ihr Plus

Der FIDURA Rendite Sicherheit Plus Ethik 3 Fonds beteiligt sich nur an nachhaltig handelnden mittelständischen Unternehmen. Nachgewiesenermaßen entwickeln sich Unternehmen, die insbesondere ökologische und soziale Aspekte berücksichtigen, besser als solche, die sich nicht an nachhaltigen Kriterien orientieren.

Sie als Anleger unterstützen Hilfsprojekte

Mit dem Beitritt zum Fonds erklären Sie sich bereit, 5 % der nicht aus Versicherungsleistungen stammenden Ausschüttungen für konkrete Hilfsprojekte zu spenden. Sie unterstreichen hierdurch Ihre ökologische und soziale Verantwortung. Über den im Anlageausschuss vertretenen Beirat nehmen Sie an der Entscheidung über die Verwendung dieser Gelder teil. Um sicherzustellen, dass Ihr gespendeter Geldbetrag ohne Abzug von Verwaltungs- oder ähnlichen Kosten den Hilfsbedürftigen zugute kommt, sollen in erster Linie Hilfsprojekte „vor Ort“ unterstützt werden. Darüber hinaus wird Ihre Spende möglichst direkt, d. h. ohne die Zwischenschaltung einer Organisation, einem konkreten Hilfsprojekt zugute kommen.

Vorteile

• Vermögen sicher und nachhaltig aufbauen
• Hohe Renditen durch direkte Unternehmensbeteiligungen
• Co-Investments zur Steigerung der Chancen
• Einbeziehung von Fördermöglichkeiten 3 Vollständiger Kapitalerhalt durch intelligentes Absicherungskonzept
• Gute Rendite im Einklang mit Umwelt und Gesellschaft
• Unterstützung von Hilfsprojekten 3 Emissionshaus mit makelloser Leistungsbilanz
• Unternehmerisch erfahrenes Fondsmanagement

Eckdaten

Volumen:	30 Mio. € (Zielvolumen)
Laufzeit des Fonds:	20 Jahre; die geschäftsführende Kommanditistin ist ermächtigt, nach pflichtgemäßen Ermessen die Dauer der Gesellschaft maximal zweimal angemessen zu verlängern
Mindestzeichnungssumme:	19.500 € zzgl. Agio (Einmalzahlung oder Sparplan)
Einzahlungsmodalitäten:	Einmalzahlung bei Vertragsschluss: mindestens 1.500 € zzgl. Agio; individuelle Ratenzahlung mit variabler Dauer: Einzahlungsdauer maximal 15 Jahre Beispiel: Einmalzahlung 1.500 €, 180 Raten à 100 € (alle Zahlungen zzgl. Agio)
Agio:	5 %
Anzahl der Beteiligungen:	ca. 10 bis 15 während der gesamten Laufzeit der Fonds
Haltedauer der Beteiligungen:	jeweils 5 bis 9 Jahre
Anlagesegment:	Direkte Beteiligungen an mittelständischen Unternehmen und ausgewählten Unternehmensbeteiligungsfonds Investition in Versicherungsprodukte angelsächsischer Versicherungsgesellschaften (Grund: Kapitalabsicherung)
Auszahlungen:	(1) Ausschüttungen aus Beteiligungserlösen bereits während der Fondslaufzeit (2) Schlusszahlung aus Beteiligungserlösen bei Fondsende (3) Zahlung der Ablaufleistung bei Versicherungsende - 20 Jahre nach Beitritt zum Fonds (lebenslange Rente oder Einmalzahlung)

Wenn Sie nähere Informationen wünschen, kontaktieren Sie bitte:

derkapitalanleger.de, Plinganserstraße 120a, 81369 München, Telefon: 089 7244830 oder füllen unser Online-Interessentenblatt aus

Foto: pixelio.de, Ragnar Heil